Appariement improbable : le point de vue d’un investisseur à long terme sur les 3 principales crypto-monnaies

Lorsqu’il s’agit de créer une stratégie d’achat et de conservation à long terme, de nombreux investisseurs blanchissent à l’idée d’ajouter des crypto-monnaies à leurs portefeuilles. Oui, la cryptographie est une classe d’actifs hautement volatile et spéculative, donc l’ajouter à un portefeuille d’investissement dont vous vous attendez à générer des gains à long terme supérieurs peut sembler un appariement improbable.

Cependant, plusieurs des meilleurs cryptos commencent à développer un historique de succès. Bitcoin (CTB 2,51 %)par exemple, a récemment célébré son 14e anniversaire. Ethereum (ETH 2,75 %) a été annoncé par le pionnier de la blockchain Vitalik Buterin il y a près de neuf ans. Ces cryptos ont vu leur part de corrections et de crashs du marché et sont devenues les options d’investissement les plus populaires pour les investisseurs en crypto. Dans cet esprit, voici une perspective d’investissement à long terme sur trois des principales crypto-monnaies.

1. Bitcoin

Bitcoin était, littéralement, la première crypto-monnaie d’achat et de conservation (bien que les investisseurs Bitcoin préfèrent utiliser le terme HODL au lieu de « hold »). Et pour une bonne raison. Si vous achetiez du Bitcoin en 2009 et que vous le teniez jusqu’à présent, vous auriez augmenté de 16 979,47 %. De plus, Bitcoin a rebondi à plusieurs reprises après des revers de marché et même des krachs boursiers. Si vous pensiez que 2022 a été difficile, revenez à 2018, lorsque Bitcoin a chuté de 73 %.

En adoptant une perspective à long terme sur Bitcoin, il y a deux raisons d’être optimiste quant à l’avenir de ce crypto. La première est que Bitcoin a une offre de pièces fixe. Seuls 21 millions de bitcoins pourront être créés, ils ne feront que devenir plus rares et plus précieux avec le temps. Cela est dû à la nature algorithmique de Bitcoin, qui définit spécifiquement la quantité de Bitcoin pouvant être minée. C’est pour cette raison que les gens se réfèrent à Bitcoin comme à de l’or numérique. Tout comme l’approvisionnement en or de la Terre est limité, l’approvisionnement de la Terre en Bitcoin l’est aussi.

L’autre raison d’être optimiste quant aux perspectives à long terme de Bitcoin est qu’il est de plus en plus intégré à l’économie mondiale. Ainsi, en investissant dans Bitcoin, vous accédez à une formidable diversification mondiale. À l’heure actuelle, seule une poignée de pays comme El Salvador adoptent pleinement le Bitcoin. Cependant, les taureaux purs et durs du Bitcoin croient que la crypto remplacera éventuellement les monnaies fiduciaires dans le système financier mondial et que toutes les nations finiront par s’appuyer sur le Bitcoin sous une forme ou une autre.

2. Ethereum

Ethereum, tout comme Bitcoin, a fourni des rendements supérieurs au cours de sa durée de vie. Si vous aviez investi dans Ethereum en 2015, vous seriez maintenant en hausse de 56 832,35 %. Ce qui rend Ethereum si attrayant pour les investisseurs à long terme, c’est son utilité. Alors que Bitcoin n’est principalement qu’une option de paiement en ligne, Ethereum fournit l’infrastructure de blockchain permettant aux développeurs de créer des applications, des jeux, des mondes métaverses et à peu près tout ce que vous pouvez imaginer lié à Web3. Ethereum a présenté au monde les contrats intelligents, les jetons non fongibles (NFT) et la finance décentralisée (DeFi), de sorte que sa réputation d’innovateur est bien méritée.

Vous pourriez également faire valoir qu’Ethereum est désormais conçu pour le long terme, compte tenu de sa récente mise à niveau technologique. Avant The Merge, Ethereum était relativement énergivore, lent et inefficace. Après la fusion, la consommation d’énergie d’Ethereum devrait chuter de 99,9 % et elle deviendra plus rapide, plus rentable et plus efficace. Les investisseurs n’ont plus à s’inquiéter autant d’un nouveau challenger parvenu renversant Ethereum de sa position de premier réseau de blockchain de couche 1.

3. Binance

Enfin, il y a Binance (ENB 3,49 %), qui a maintenant une capitalisation boursière de près de 50 milliards de dollars. Alors que de nombreux investisseurs considèrent Binance comme le plus grand échange de crypto-monnaie au monde, Binance est bien plus que cela. Binance est une blockchain de couche 1, tout comme Ethereum, et cela signifie que les gens peuvent construire au-dessus de Binance, tout comme Ethereum. Cela a donné naissance à un écosystème de blockchain très dynamique qui comprend un stablecoin populaire, ainsi que des applications, des jeux et des projets Web3. Binance est bien connu dans le monde de la cryptographie pour l’incubation de nouveaux projets et de nouvelles pièces.

Cependant, comme nous l’avons vu avec la récente FTX (FTT 1,52 %) effondrement, la portée véritablement mondiale de Binance dans tous les aspects du monde de la cryptographie signifie qu’il se heurte souvent à des concurrents et à des rivaux de manière inattendue. Dans le cas de FTX, cela signifiait une confrontation épique avec l’ancien PDG de FTX, Sam Bankman-Fried. Dans d’autres cas, cela signifie que Binance se heurte parfois aux régulateurs nationaux et aux responsables de l’application des lois, comme dans le cas de l’enquête américaine en cours sur Binance pour blanchiment d’argent potentiel. Sur la base des risques juridiques et réglementaires étendus de Binance, je suis quelque peu sceptique quant au fait que Binance conserve sa position de leader du marché au cours des 20 prochaines années, je ne peux donc pas le recommander comme investissement à long terme.

Le cas de l’achat et de la détention de Bitcoin

Parmi les trois cryptos ici, Bitcoin a le chemin le plus clair pour devenir un élément de confiance de votre portefeuille à long terme. C’est le leader incontesté du marché en termes de capitalisation boursière, c’est le favori des investisseurs particuliers et institutionnels, et il a une véritable stratégie de croissance mondiale à long terme qui s’étend jusqu’en 2140, lorsque le dernier bitcoin sera extrait. S’il n’y a qu’un seul crypto à ajouter à votre portefeuille à long terme que vous pouvez acheter et conserver pour toujours, c’est Bitcoin.