Les régulateurs américains avertissent les banques de la fraude et des escroqueries cryptographiques

Les principaux régulateurs financiers, à savoir le Conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale (Réserve fédérale), la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ont mis en garde les organisations bancaires contre escroqueries à la crypto-monnaie et activités frauduleuses dans une déclaration conjointe mardi.

La déclaration a mis en évidence les risques associés aux crypto-actifs et aux acteurs du secteur des crypto-actifs et a averti les organisations bancaires des risques potentiels associés à leur implication dans la cryptographie.

Les régulateurs ont averti que le secteur de la cryptographie ne s’étendait pas aux institutions bancaires, « leurs clients et le système financier américain au sens large », le déclaration m’a dit.

C’est la première fois que les régulateurs émettent un avertissement conjoint après des mois de banques demandant des conseils, des règles et des éclaircissements uniformes sur les pratiques de crypto-monnaie.

Dans le communiqué, les régulateurs ont déclaré mettre en œuvre des pratiques de crypto-actifs pourrait créer un « réseau décentralisé » qui empêcherait les banques de sa cohérence avec laquelle il fournit aux clients des « pratiques bancaires sûres et saines ».

Les régulateurs ont mis en garde les organismes bancaires contre d’autres risques susceptibles de créer « des incertitudes juridiques liées aux pratiques de conservation, aux rachats et aux droits de propriété ».

La déclaration indique que les incertitudes juridiques incluent la fraude et les escroqueries au sein des participants au secteur des crypto-actifs, entraînant « des déclarations et des divulgations inexactes ou trompeuses par les sociétés de crypto-actifs, y compris des fausses déclarations concernant l’assurance-dépôts fédérale et d’autres pratiques qui peuvent être injustes, trompeuses ou abusives. , contribuant à un préjudice important pour les investisseurs de détail et institutionnels, les clients et les contreparties.

Ils ont déclaré qu’ils s’efforçaient de superviser l’exposition potentielle des banques aux risques liés à la cryptographie et continueraient d’examiner toutes les propositions bancaires visant à offrir de la cryptographie aux clients, tandis que l’OCC a déclaré l’année dernière que les banques ne pouvaient pas s’engager dans des activités de cryptographie avant de détenir des jetons au nom de leur clients. Les lignes directrices ont été initialement émises pour s’assurer que chaque banque qui postulait disposait des outils appropriés pour évaluer la gestion des risques.

Les régulateurs ont déclaré dans le communiqué: « Les agences continueront de surveiller de près les expositions liées aux crypto-actifs des organisations bancaires. »

La déclaration a poursuivi: «Les organisations bancaires doivent s’assurer que les activités liées aux crypto-actifs peuvent être effectuées de manière sûre et saine, sont légalement autorisées et respectent les lois et réglementations applicables, y compris celles conçues pour protéger les consommateurs (telles que les lois sur les prêts équitables et les interdictions contre les actes ou pratiques déloyaux, trompeurs ou abusifs).

La nouvelle tombe deux mois après l’effondrement de FTXune entreprise de cryptographie autrefois massive qui, à son apogée en juillet de l’année dernière, était le troisième plus grand échange de crypto-monnaie en volume avec plus d’un million d’utilisateurs.

La chute de FTX survient alors que le fondateur Sam Bankman-Fried a été accusé de fraude électronique et de complot en vue de blanchir de l’argent. Bankman-Fried a plaidé non coupable aux huit accusations criminelles portées contre lui devant le tribunal fédéral mardi.