Les meilleurs fonds de dividendes | L’étoile du matin

Les actions à dividendes sont les Tom Hanks de l’investissement : tout le monde semble les aimer.

De nombreux retraités comptent (au moins en partie) sur le revenu régulier généré par les actions à dividendes. Les non-retraités, quant à eux, apprécient «d’être payés pour attendre», ce qui signifie percevoir un revenu régulier à partir de dividendes trimestriels tout en s’accrochant à l’appréciation du cours de l’action.

De plus, dans un marché boursier difficile dans l’ensemble, les actions à dividendes se sont maintenues en 2022 : l’indice Morningstar Dividend Yield Focus (qui est une collection d’actions de qualité avec des dividendes stables) a surperformé l’indice général Morningstar US Market de plus de 25 %. points.

Les investisseurs souhaitant obtenir une exposition aux actions à dividendes par le biais d’un produit géré peuvent choisir parmi de nombreux fonds communs de placement et fonds négociés en bourse axés sur les payeurs de dividendes.

18 meilleurs FNB de dividendes et fonds communs de placement pour 2023

Ces fonds communs de placement et FNB se concentrent sur les actions américaines à dividendes et ont au moins une catégorie d’actions qui obtient les meilleures cotes d’argent ou d’or des analystes Morningstar au 16 janvier 2023.

1) BlackRock Equity Dividend MADVX

2) Stratégie de dividendes ClearBridge SOPYX

3) Columbia Dividend Income LBSAX

4) FNB Fidelity Dividendes élevés FDVV

5) FlexShares Quality Dividend ETF QDF

6) FNB américain à faible volatilité et dividendes élevés Franklin LVHD

7) Schwab US Dividend Equity ETF SCHD

8) SPDR S&P Dividend ETF SDY

9) T. Rowe Price Dividend Growth PRDGX

10) T. Rowe Price Dividend Growth ETF TDVG

11) Vanguard Dividend Appreciation ETF VIG

12) Indice d’appréciation des dividendes Vanguard VDADX

13) Croissance des dividendes Vanguard VDIGX

14) Vanguard High Dividend Yield ETF VYM

15) Indice Vanguard High Dividend Yield VHYAX

16) WidsomTree US Large Cap Dividend ETF DLN

17) WisdomTree US Midcap Dividend ETF DON

18) WisdomTree US Small Cap Dividend ETF DES

Actions à dividendes élevés par rapport aux actions à croissance des dividendes

La plupart des fonds communs de placement et des FNB de dividendes adoptent l’une des deux approches d’investissement.

Le premier groupe investit dans des actions à dividendes élevés. Les actions à dividendes élevés proviennent généralement d’entreprises plus matures qui choisissent de verser des bénéfices plutôt que de les réinvestir. Les investisseurs trouveront souvent ces sociétés dans les secteurs de la finance, de l’énergie, des services publics et de l’industrie. Les actions à dividendes élevés s’accompagnent de rendements alléchants, mais comportent un certain risque. Plus particulièrement, les actions à dividendes élevés dans des secteurs économiquement sensibles peuvent être vulnérables en cas de ralentissement économique. De plus, les actions à rendement élevé peuvent être exposées au risque de taux d’intérêt : lorsque les taux tendent à augmenter, les investisseurs peuvent échanger des actions à revenu élevé contre des obligations.

Le deuxième groupe de fonds de dividendes et de FNB se concentre sur ce qu’on appelle actions à croissance de dividendes. Les actions à croissance de dividendes n’offrent généralement pas de rendements élevés comme les actions à dividendes élevés, mais elles proviennent de sociétés qui sont généralement en bonne santé financière et qui ont augmenté leurs dividendes au fil du temps. En tant que telles, les actions à croissance des dividendes font généralement preuve d’une certaine résilience lors des replis du marché et des ralentissements économiques.

Pour en savoir plus sur la distinction entre les deux types de fonds d’actions à dividendes et les FNB, lisez Quelle est la différence entre les actions à rendement de dividendes et les actions à croissance de dividendes ?

Lorsque vous recherchez des fonds communs de placement en actions à dividendes et des FNB, assurez-vous de comprendre l’approche adoptée par le fonds. Trouvez ces informations sur un rapport de fonds ou de FNB Morningstar, sous l’onglet Analyse de fonds dans la section Analyse de Morningstar.

Les investisseurs ont-ils besoin de fonds de dividendes ?

Les sociétés qui versent des dividendes sont souvent de plus grandes entreprises dont les actions sont populaires parmi les fonds communs de placement et les FNB à grande capitalisation. Par conséquent, les investisseurs qui détiennent des fonds à grande capitalisation peuvent déjà détenir une position importante dans les actions à dividendes.

Par exemple, les trois principales participations du Vanguard Dividend Appreciation ETF (UnitedHealth Group UNH, Johnson & Johnson JNJ et Microsoft MSFT) figurent également parmi les 10 principales participations du Vanguard Total Stock Market ETF VTI à large capitalisation.

Cela ne signifie pas que les investisseurs ne devraient pas ajouter un fonds de dividendes à leurs portefeuilles s’ils sont déjà exposés à des actions de grandes entreprises. Mais les investisseurs doivent être conscients de ce que l’ajout d’un fonds d’actions à dividendes peut avoir sur la composition de leur portefeuille actuel. Utilisez l’outil Instant X-Ray de Morningstar pour le savoir.

Comment trouver des FNB de dividendes et des fonds communs de placement à long terme

Compte tenu de leurs notes élevées des analystes Morningstar, nous nous attendons à ce que les fonds communs de placement et les FNB les mieux notés de notre liste surperforment sur un cycle de marché complet.

Cela étant dit, les investisseurs voudront peut-être élargir leur recherche de fonds d’actions à dividendes au-delà de cette liste, en utilisant des paramètres qui leur importent. Voici deux façons supplémentaires de trouver des FNB de dividendes et des fonds communs de placement à approfondir.

• Certains investisseurs peuvent préférer une liste de fonds hautement cotés qui investissent dans des actions à dividendes du monde entier, et pas seulement dans des noms américains. À l’aide de l’outil de sélection des investisseurs Morningstar, sélectionnez Type d’investissement (ETF ou fonds commun de placement), entrez le mot-clé « dividend » dans la section Rechercher des titres, définissez la catégorie d’actif sur Actions internationales et cochez à la fois l’or et l’argent sous Morningstar Analyst Rating.
• Vous voulez trouver une liste complète des FNB d’actions à dividendes ou des fonds communs de placement disponibles aujourd’hui, et pas seulement ceux qui ont nos cotes d’analystes les plus élevées ? À l’aide de l’outil de filtrage des investisseurs de Morningstar, sélectionnez le type d’investissement (ETF ou fonds commun de placement) et entrez le mot-clé « dividende » dans la section Rechercher des titres.

Découvrez les meilleurs choix de fonds communs de placement et de FNB auprès d’une source en laquelle les investisseurs ont confiance. Les notations, les analyses et les perspectives des fonds communs de placement et des ETF de Morningstar Investor sont toutes soutenues par notre méthodologie transparente et méticuleuse. En savoir plus et commencer un essai gratuit de sept jours dès aujourd’hui.