L’effet Martin Lewis : les Britanniques accordent une confiance financière aux experts de la télévision, mais la génération Y et la génération Z la gardent dans la famille

Une nouvelle étude de Quilter a révélé que les adultes britanniques sont les plus susceptibles de se tourner vers des experts en ligne et en télévision lorsqu’il s’agit de planifier leur avenir financier.

Plus d’un tiers (35%) ont déclaré utiliser cette source pour gérer leurs finances, suivis des sites de comparaison (30%) et des membres de la famille (29%).

La recherche suggère que les jeunes générations sont beaucoup plus susceptibles de se tourner vers les membres de la famille pour obtenir des conseils dans leurs décisions financières. Pour la génération Z (18-24 ans), la famille était de loin l’option la plus populaire, avec quatre sur dix (39 %) déclarant se tourner vers cette source, contre seulement 26 % faisant confiance aux experts de la télévision. Même les 25-34 ans étaient plus susceptibles d’utiliser les membres de la famille que toute autre source, 44 % choisissant cette option.

Signe peut-être de connaissances financières accrues, les 55 ans et plus étaient les plus susceptibles de faire cavalier seul avec leur argent, un tiers (33 %) déclarant qu’ils n’utilisaient rien de particulier dans leur planification.

Le cas échéant, lequel des éléments suivants utilisez-vous pour planifier votre avenir financier ?

Experts en ligne/TV	35%
Sites de comparaison	30%
Famille	29%
Je n’utilise rien de particulier pour planifier mon avenir financier	27%
Conseiller financier	17%
Amis	15%
Service d’assistance téléphonique du gouvernement (par exemple, Pension Wise)	12%
Service de conseil / orientation numérique en ligne	11%

Base : Tous les adultes britanniques ayant des préoccupations financières pour les autres

Lorsqu’on leur a demandé quelle source ils utilisaient le plus pour planifier leur avenir financier, un peu plus d’un quart de tous les adultes ayant des préoccupations financières pour les autres (27 %) ont déclaré l’avoir fait seuls, tandis que les experts en ligne/télévision (16 %) et la famille (14 %) suivi.

L’enquête a également examiné ce que les gens apprécieraient chez un conseiller financier. 41% des adultes ont déclaré que s’assurer que leurs proches reçoivent le maximum qu’ils pourraient donner à leur décès était le choix le plus populaire, y compris dans toutes les cohortes d’âge. Parallèlement, la gestion des investissements (c’est-à-dire le choix des meilleures actions, la gamme de fonds, le portefeuille ; 31 %) et l’aide à comprendre l’attitude face au risque et à faire les bons choix (30 %) arrivent respectivement en deuxième et troisième position.

Rachael Griffin, experte en planification fiscale et financière, a déclaré : « Comme la technologie est devenue tellement intégrée dans la vie moderne, il est naturel que les gens se tournent vers des sources en ligne ou à la télévision. Dans un monde qui peut souvent être déroutant et écrasant, certains ont fait un travail fantastique pour rendre la gestion financière plus accessible et faisable pour tout le monde.

« Cependant, bien que ces experts soient excellents pour recommander des offres énergétiques ou des assurances, ils ne peuvent pas fournir la réponse à tout et ne donneront souvent que des conseils génériques à taille unique. Des choses comme les pensions, les investissements et la planification fiscale sont toutes des éléments cruciaux des finances des gens, mais ces experts ne peuvent pas toujours aider, que ce soit pour des raisons de réglementation ou de connaissances.

« L’avenir financier de chacun leur est propre et, à ce titre, s’adresser à un professionnel de la finance, qu’il s’agisse d’un conseiller financier ou d’un gestionnaire de placements, vous permettra de créer un plan financier personnalisé et personnalisé, spécifique à votre situation. Les finances des gens devenant de plus en plus complexes, en particulier lorsque l’on regarde à travers les générations, les conseils financiers sont essentiels pour s’assurer que votre argent travaille aussi fort que possible.

« Il est également intéressant que la recherche ait mis en évidence le rôle que jouent les familles dans la fourniture de connaissances et de sécurité financières. Les habitudes des jeunes générations sont souvent formées par ce que leurs parents ont fait et il est donc naturel qu’ils souhaitent demander leur avis sur les questions financières. La planification des finances sur plusieurs générations est un excellent moyen de tirer parti de ces connaissances et de s’assurer que l’unité familiale peut travailler ensemble les unes pour les autres ainsi que pour elle-même.